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El objetivo principal de cualquier empresa es obtener beneficios. Una forma de conseguirlo es mediante la inversión. Las inversiones solo deben realizarse tras un análisis de las mismas. Ayuda a determinar si la forma de inversión elegida es adecuada.
¿Qué es el análisis de inversiones?
El análisis de la inversión es un conjunto de medidas necesarias para la formación de un plan de negocio eficaz, la determinación de la viabilidad de la inversión. El análisis permite justificar la forma de invertir elegida.
¿Cuándo hacer el análisis?
El análisis de la inversión puede dividirse en dos categorías:
- Análisis del tema. Este estudio se realiza antes de iniciar la transacción. Es fundamental para decidir si se invierte o no. En el proceso se analizan todos los aspectos que pueden afectar a la inversión. El análisis de la materia determinará sus objetivos y metas de inversión. Se calcula el grado de riesgo. Define la importancia social del proyecto y su estrategia de gestión.
- Análisis del tiempo. Se realiza durante toda la duración del proyecto de inversión.
La evaluación de la inversión es un ejercicio a corto plazo, pero dinámico. Se lleva a cabo durante la ejecución del proyecto para ajustar los objetivos y metas y aumentar la eficacia.
Funciones del análisis de inversiones
Veamos las funciones del análisis de inversiones:
- Formar un marco para reunir la información necesaria para una inversión eficaz
- Identificar los riesgos en las diferentes etapas del proyecto de inversión
- Encontrar formas alternativas de invertir
- Establecer la base para la toma de decisiones
- Priorizar las acciones de inversión
- Establecer la base para la toma de decisiones sobre la recaudación de fondos
- Es una herramienta multifuncional
Tareas de análisis de inversiones
Considera las tareas de análisis de inversiones:
- Seleccionar las fuentes de financiación que permitan obtener los resultados esperados
- Seleccionar decisiones de inversión adecuadas que mejoren la competitividad de la empresa
- Analizar el grado de riesgo para los inversores
- Determinar el grado de rentabilidad de un proyecto
- Mejorar la calidad de las inversiones
- Crear la base para todas las etapas del proyecto de inversión.
El objetivo principal del análisis es determinar la viabilidad y la eficacia del proyecto. Se calcula el resultado y los beneficios del proyecto. Si los beneficios de la inversión son insuficientes, el proyecto no será aprobado.
Métodos de análisis de inversiones
Existen diferentes métodos de análisis para distintos tipos de inversiones.
Análisis de inversiones reales
Las inversiones reales son diferentes de las inversiones financieras. Los métodos utilizados determinan las diferencias. Veámoslas:
- Los ingresos de las inversiones reales solo pueden esperarse a largo plazo (un año o más).
- El volumen de inversiones reales es bastante grande.
- Las inversiones reales suelen estar directamente vinculada a los objetivos a largo plazo de la empresa.
Todas estas diferencias deben tenerse en cuenta en el análisis. Hay dos líneas de investigación:
- Un estudio sobre la eficiencia económica de los depósitos
- Evaluación de riesgos
El estudio de la eficiencia económica de los depósitos se lleva a cabo de formas como:
- Valoración contable. Basado en la evaluación actual de los valores del proyecto. No tiene en cuenta factores como el tiempo. La valoración contable se caracteriza por la sencillez, además de la claridad. Sin embargo, el método en cuestión se considera un método auxiliar.
- Método dinámico. La estimación se realiza teniendo en cuenta un factor como el tiempo. Este método se considera más preciso.
Se aplican diferentes métodos matemáticos para la estimación del riesgo.
Análisis de las inversiones financieras
Hay muchos métodos que pueden usarse para analizar las inversiones financieras. Consideremos la principal de ellas:
Fundamental. El objetivo principal de este método es evaluar el atractivo de los valores, la dinámica de su cambio de valor. En el proceso se analiza el mercado global y los sectores individuales. Este método permite investigar cuestiones considerables.
Técnica. En este método se ejecuta una previsión sobre el valor de los títulos. La previsión se basa en la evolución de los precios en el pasado. El análisis técnico permite determinar el mejor momento para la compra o venta de valores.
Análisis de la cartera. En el proceso se hace un análisis de la cartera de inversiones. El objetivo principal del método es estudiar la correlación de los valores de rentabilidad y riesgo, eligiendo la cartera óptima.
Los métodos pueden utilizarse tanto individualmente como en combinación.
Procedimiento de análisis de inversiones
Se pueden definir los siguientes pasos del análisis de la inversión:
- Formación de la base informativa. Se está recopilando información, a partir de la cual se realizará el análisis.
- Emprender una investigación preliminar. En particular, el análisis preliminar de los factores externos, las condiciones del entorno de inversión.
- Evaluación de los factores externos. En esta fase se estudia el propio mercado, los parámetros externos que pueden influir en el atractivo de la inversión.
- Estudio del volumen de fondos libres en la empresa. Esto es necesario para determinar la cantidad de efectivo que estará disponible para la inversión. En esta fase también se examina el potencial de la organización.
- Estudio sobre la estabilidad económica.
- Sacar conclusiones sobre el proyecto de inversión a partir de un conjunto de factores.
- Realización de un análisis comparativo.
Las etapas de análisis pueden variar según el objetivo del estudio.
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Actualmente además de ser redactora del blog de la Universidad de CESUMA, colaboro en redes sociales de varias instituciones de índole humanista. De carácter alegre y emprendedor, me define la capacidad de apreciar todo aquello que aporta valor e identidad a las personas y promuevo la construcción de una sociedad más justa y solidaria.
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